Verdaderamente alarmantes los gastos que las instituciones financieras tienen que hacer para asegurar las instituciones crediticias, y proteger a los clientes de los fraudes bancarios de ciberdelincuentes. De acuerdo con estudios de LexisNexis® Risk Solutions, que acaba de publicar su informe anual “True Cost of Financial Crime Compliance”, en donde examina cómo las instituciones financieras, enfrentan los gastos y desafíos vinculados a la evolución de los requisitos de cumplimiento de delitos financieros. Las instituciones financieras dicen que soportan un costo total de US $206.1 mil millones. Este costo es comparable a más del 12% del gasto global en investigación y desarrollo (I&D) y equivale a $3.33 dólares al mes por cada persona en edad de trabajar en la Tierra.
Si bien ciertas industrias aún están determinando las formas en que la IA y el aprendizaje automático (ML por machine learning) influirán en ellas, el 71% de los profesionales en cumplimiento de delitos financieros indican que sus organizaciones ya están mejorando la utilización de datos a través de análisis avanzado. Además, el 72% confirma que emplea analítica e inteligencia artificial para mejorar sus procedimientos de cumplimiento.
Sin embargo, al igual que los cambios históricos en las formas de trabajo, los problemas con la calidad de los datos, los silos de datos, los sistemas heredados obsoletos y la falta de colaboración interna pueden crear actividades y gastos de cumplimiento evitables. El estudio revela que las instituciones financieras de estas regiones y sus clientes continúan incurriendo en un gasto más sustancial para el cumplimiento de los delitos financieros en comparación con otras regiones. El costo global del cumplimiento de los delitos financieros en Europa, Medio Oriente y África supera al de EU y Canadá en un 39.8%. Esta diferencia es en parte indicativa de la creciente complejidad de los requisitos de cumplimiento.
La intrincada red de regulaciones en instituciones crediticias, afecta a la banca.
A nivel mundial, el 78% de las organizaciones y específicamente el 80% en Europa, Medio Oriente y África indican que la intrincada red de regulaciones y sanciones actúa como una restricción en sus propias operaciones comerciales. En contraste, Asia-Pacífico y América Latina son regiones comparativamente más rentables, a pesar de los importantes gastos de cumplimiento. Los gastos de cumplimiento financiero en Asia-Pacífico ascienden al 74.5% de los gastos en Estados Unidos/Canadá, mientras que los costos de América Latina son del 24.7%, en comparación.
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